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[行业资讯] 灰产揭秘:支付宝中隐藏的地下黑市

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发表于 2020-2-2 13:56:00 | 显示全部楼层 |阅读模式

最近浙江的一位做淘宝的朋友因为缺钱,欠了很多外债,看到网上回收企业支付宝的广告。

打电话问我能否卖掉自己多个企业支付宝账号换钱。

原来网上还真有人在回收企业支付宝,但是他们到底拿去干嘛用的呢?

我的这个浙江朋友做床上四件套,由于开了多家企业店铺,注册了多家公司。

但是由于市场不景气亏了很多钱,留下了10几家企业店铺,也就是他注册了10多家公司。

提出回收企业支付宝的工作室向我朋友保证10个企业支付宝可以一个月赚好几万元,

我的朋友深信不疑,因为他欠了很多外债,没办法翻身,只能选择相信。

但是我浙江的这个朋友就先打电话问我是否能去做,我耐心的跟他说还是别去冒险。

起因
对于收购企业支付宝账户,相信很多人都不太了解这个事情,特别是对普通用户来说,大家根本没有接触过这事情,但是对于那些有企业支付宝账户的人来说,他们有可能会收到别人的询价。

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而在百度贴吧和微信群里更是有人出价百万收购具有收发现金红包功能的企业支付宝账号。

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调查
看到这估计很多朋友都一脸懵逼,不就一个企业支付账户吗,真有那么值钱吗?

如果有必要自己去注册一个新公司不就行了,现在注册企业又不是很麻烦的一个事情,只需要一个张身份证,然后委托给第三方财务公司注册就行了,为什么要花几十万去收购别人的企业支付宝账户呢?

实际上这些人之所以不注册自己的公司,而是要收购别人的支付宝企业账号,最根本的原因就是他们所做的一些事情都是违法犯罪活动的,说白了,他们就是想通过大家的企业支付宝账户去洗钱。

比如现在在网上有很多赌博平台,这些赌博平台是不能通过正常的银行进行收款的,所以他们都是通过第三方支付机构进行收付款。

但是自从2018年我国监管部门加强对第三方支付机构的监管之后,现在各大支付平台已经不能跟银行直连,所有的交易都必须通过网联来进行,每一笔交易流水都有明细的去向,如果个人支付宝账户有大量的账户来往是很容易被监管到的。

而企业支付宝则不一样,企业本来就有很正常的大笔资金来往,即便每天有大量的资金进出也不会引起监管部门的注意,也正因为如此,企业支付宝账户成为了很多人洗钱的重要手段。

本来企业支付宝要安全稳定和法人配合是很难实现的一件事,但在大利益面前很多人还是选择了冒险去做。

据说企业支付宝转账收款都是不限额,而且还有很多功能签约,比如现金红包企业支付宝,当面付,单笔转账到支付宝,资金管家等。

为此高价回收企业支付宝的人还是可以信,因为毕竟支付宝是自己的,对方能出高价回收,说明这个行业利润高,他们也不怕你找回去,再说了这个行业是高危行业。

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(以上为百度问答结果)

有买卖就有市场,市场需求如此之大,怎么能没有人钻空子专卖买卖账号赚取高额暴利呢?

有!大大的有!

经过检索,我们获取到支付宝账号卖家在网络做推广的页面:

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(以上页面为检索结果)

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(以上为网站主页面和业务介绍页面,简单直接)

至于网站卖的账号真假,灰产圈并未验证,估计套路居多,也就是卖假账号。

详解
企业支付宝老账号,风控等级依次 V1 V2 V3……等级越高,风控越低,功能权限多,可以申请更多产品,而收购账号的人主要是为了下图这四个功能 和 收发红包功能

收购目的:签约支付接口→通过API或SaaS支付系统→对接到网站或APP进行收款

而收购价和利润如此之高是因为全是违法行业网站在收:赌博 黑彩 涩清 杀猪盘 非法集资等

而你出售或租用给他们就是变相帮他们洗钱,最终结果:

①账户被永久封禁,里面多少钱都无法取出,公司列为支付宝淘宝黑名单,账户流水明细保存在支付宝风控系统等待公安调查

②钱从你账户走的,就要从你开始调查,不要以为公司变更,账号变更等手段能有用,你明知卖给他们了,就是他们的同犯,将来判刑结果是按同伙处理,他们网站流水巨大,判5-10年都是少的,如果他们在国外不好抓,那就先抓你处理你自己

讲述
我们在知乎上,找到了知乎网友@马里奥

讲述自己的故事,其中就写道关于支付宝账号交易产业链,请耐心阅读。

我啊,还是太胆小。

作为曾经的一个羊毛党,我靠卖过“敬业福”日赚千元,也曾卖过西瓜视频的“复活卡”日赚十万。但是最终,我退出了。原因,我胆太小,很多所谓的灰产极容易不知不觉走向黑产。我见过这样的项目一周轻松赚上几万甚至几十万。这些,我也会,可我从来不敢。如果说灰产不过是活动中占点小便宜,而黑产真的是已经到了伤天害理。

就说如今这个企业支付宝,我很门清儿。要18年前的,开过网店的企业支付宝,再具备支付宝一些功能的接入。这个支付宝可以卖多少钱,市面上有十万三十万的。那只能说明你的圈子里人太底端,都是七八道贩子了。我所了解的都是100-200万,黑产也在层层转包。为什么这么值钱呢?简单点告诉你,就是拿来洗钱,洗钱的后果和罪名有多重我就不说了,自行百度。

当今来钱最快的,除了房地产就是赌博和诈骗了!网上的赌博基本都是诈骗,设计好的必输局,十赌九输这个就不用多说了。

你们的支付宝会被高价收购,合法吗?

你们的支付宝,“他们”会挂在第四方支付平台,当境内的诈骗款和赌博充值进来后,自动扣手续费分账。所以这两年很多第四方大量收个人微信和各种支付宝,无论是企业还是功能无非是可以收款额度的多少。一般平台上面对接各个诈骗赌博公司,招募代理,让代理去找人提供收款账号。一般是给收款账号万分之二百左右的手续费(也就是收一万给你两百元)收得越多,意味着上当受骗的人越多,这个时候就会大量投诉这个支付宝,然后支付宝被风控永封(严重公安会立案追查)但是钱早已经每一笔自动分账了。

我们来算下如果支付宝有这个功能,据悉是每日收款额度四千万,按照2%手续费(其实越接触上层手续费越高)也就是每天可以有80万,关键是在如此高价的情况下,意味着暂时没有被风控,每多一天省下的手续费都是数以百万元计。你可以认为把公司过户过去没什么,但是如果有证据证明你知情,那么你将会被以协助洗钱罪逮捕。

中国人去了境外(柬埔寨,菲律宾,越南等)专门坑骗中国人,还得利用中国的人账号来洗钱,想想都可笑。时至今日,微信支付宝拼多多跑分仍在盛行,何人监管?谁人负责?

到如今,仅仅这么一个平台下代理国内就有数万人,他们活跃的在国内最大的搜索平台交流,却没有任何人注意到!

我相信你身边肯定有被网络诈骗过的,也有被网络赌博害得家破人亡的,时至今日,借助网络的传播,“他们”的爪牙很可能还会抓到你身边的亲人,朋友。

我见到大街小巷街边贴满了防诈宣传,却也看到了网络上随处充斥的赌博广告...

希望不久的将来,网络赌博和网络诈骗这些毒瘤能够被摘除,支付平台的风控会更加完善,国人不再轻易相信网络赌博!

结尾
结尾我想说,大家必须明白一个事情,如果大家把自己企业名下的支付宝账户卖给他人,然后其他人用企业支付宝账户去参与赌博等洗钱活动,大家就可能涉嫌协助洗钱活动,这是属于违法犯罪活动的。

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根据我国刑法的有关规定,明知是毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,走私犯罪等违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质涉嫌下列情形之一的,应予以追诉:

1、提供资金账户的;

2、协助将财产转换为现金或者金融票据的;

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

4、协助将资金汇往境外的;

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

符合上述五种情况之一的,可以作为洗钱罪立案。一旦被认定为参与洗钱之后,不仅大家售卖支付宝账户所得的款项会被没收,还被处以5%以上20%以下的罚金,情节严重的还有可能面临1~10年的有期徒刑。

所以面对别人开出几十万收购一个支付宝企业账户,大家千万不要轻易动心,你今天把这些钱吃进去,说不定明天就要吐出来了,而且还要加倍地吐出。

因此,虽然售卖企业支付宝账户看起来可以获得丰厚的收益,但是其潜在的风险要远远超过你所获得的收益,这也是为什么别人不自己去注册公司,而是要收购你企业支付宝的原因,因为别人也害怕风险!

你今天卖出去的支付宝,就是带你走向深渊的一条路,这终将是一条不归路!
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